江南时报讯 为筑牢金融反诈防护网，守护群众财产安全，大丰农商银行四岔河支行近日凭借敏锐的风险意识和严谨的核查流程，成功识破一起电信网络诈骗陷阱，拦截4.2万元涉诈资金。
近日，客户杨某因账户被系统监测到可疑交易而遭管控，后以房屋装修借款为由致电网点申请解控。工作人员严格审核资料与沟通信息，敏锐发现该业务与正常借款场景严重不符。经深入核实，疑点逐渐浮现：多次拨打汇款人电话无人接听，客户对装修地址等核心信息表述前后矛盾；其提供的聊天记录生成时间竟晚于银行核实时间，涉嫌伪造。更为反常的是，当询问交易对手情况时，客户回答含糊，通话背景音中甚至出现第三方指导其应答的声音，具有明显的“电诈工具人”特征。
面对重重疑点，四岔河支行工作人员坚守风控底线，坚决不予办理解控，并第一时间启动警银联动机制，将线索推送至反诈中心。经警方核查确认，杨某实为电信诈骗“工具人”，其账户涉嫌参与诈骗资金流转。目前，该账户已被依法冻结，4.2万元涉诈资金成功拦截。
此次成功拦截，彰显了基层网点员工过硬的反诈识别能力与责任担当。下一步，四岔河支行将持续绷紧防诈之弦，加强业务培训，细化核查流程，全力守好群众“钱袋子”。
(王郅禹 卞吉伟)