江南时报讯 近年来，面对非法金融活动手段不断翻新、隐蔽性日益增强的严峻形势，苏州中行积极履行社会责任，充分发挥营业网点“前哨站”作用，将厅堂服务与风险防控深度融合，成功堵截电信诈骗、非法集资、异常开户等各类风险事件，用实际行动构筑起一道道坚实的金融安全“防火墙”。
“投资养老”实为陷阱
这天，客户王女士神色匆匆地赶到中行常熟支塘支行，办理了5万元现金存款业务。存款手续办结后，她却在原地喃喃自语，反复提及“那个项目不要现金，只能进行网上转账”，这番异常言行立刻引起了网点工作人员的高度警觉。
经询问得知，客户接触到一个名为“中国百姓数字养老银行”的“央企”投资项目，宣称投资周期为3至5年，可实现百分百收益率。因该项目仅支持网上转账方式投资，客户才特意到银行存现5万元，准备后续通过网银转账投入资金。
凭借丰富的经验，网点工作人员当即判断该项目存在重大诈骗嫌疑。在工作人员和民警同志的专业讲解和法律警示下，客户最终打消了投资念头，成功规避了财产损失的风险。
“公积金提现”背后有诈
前不久，客户吴先生在中行太仓岳王支行柜面申请给自己的网银转账临时提额至3万元，经支行工作人员初步核查，该客户账户内无可用存款，调额动机存疑。客户解释称，要“转账2万多元至他人账户后，才能提取公积金”。经工作人员进一步核实，客户其实是通过快递单扫码结识了诈骗分子，对方谎称可协助提取公积金，并且此前已以小额到账的方式骗取了客户信任，并诱导其泄露了银行卡密码。支行工作人员向客户详细解释公积金提取的正规流程，明确指出“索要银行卡密码”“先转账再返还”是诈骗的典型特征，建议客户立即修改密码并报警，在警银双方的共同劝说下，客户最终认清了诈骗陷阱。
“慈善活动”骗取信任
近日，一位老人走进中行新区通安支行，要求帮忙辨认一张“中国人民银行”10万元面额的存单。工作人员察觉到了“存单”异常，主动上前询问情况。
经了解，老人近日被拉入一个微信群，群主发布了一段AI生成的视频。视频中，此人声称正在开展慈善活动，要向百名老人发放10万元存单，老人只需缴纳一笔手续费，就能获得一张面值10万元的“中国人民银行存单”。
支行工作人员检查后发现，该存单为20世纪50年代中国人民银行发行的农村货币定额储蓄存单，面额10万元，属非流通金融票据，而且存单上加盖有作废章，根本不具备任何兑换功能，这是不良商家以虚高价格向老人出售作废凭证。但老人对微信群中消息深信不疑，坚持认为群主在做善事，自己绝不会被骗。工作人员于是联系到老人的子女到网点协助处理。在大家的劝说下，老人最终联系群主退款并退出该群。
金融安全无小事，厅堂防控是前沿。苏州中行持续贯彻落实监管部门关于打击治理非法金融活动的各项要求，积极开展“全民反诈”“守住钱袋子”等主题宣传活动，将厅堂打造成金融知识普及的“微课堂”和风险防范的“主阵地”。
（江南）